Originación y onboarding
Procesos extensos, validaciones manuales, abandono de solicitudes y tiempos prolongados para convertir una solicitud en un cliente activo.
Originación y cartera para microfinancieras
Capta, analiza y desembolsa sin crecer la nómina
Izcalia recibe la solicitud por WhatsApp, valida identidad, calcula el análisis de riesgo contra tus políticas y deja el desembolso listo en tu core. Tu equipo decide; el trabajo manual lo hace la plataforma.
- 01Captación
- 02Análisis
- 03Desembolso
Panel de gestión
Gestiona tu cartera y tus solicitudes en un solo panel
Seguimiento de solicitudes, colocación y conversaciones en tiempo real, sin salir de Izcalia.
Datos de demostración
- KPIs vs periodo anterior
- Solicitudes y onboardings al día
- Cartera, mora y recaudo
El problema
Crecer una operación de microfinanzas no debería significar multiplicar el trabajo manual
A medida que una institución aumenta su base de clientes, también crecen las solicitudes de crédito, verificaciones, consultas, campañas, gestiones de cobranza y necesidades de análisis. Gran parte de ese trabajo puede ser ejecutado o apoyado por Agentes de IA.
Cobranza
Grandes volúmenes de clientes que requieren seguimiento, diferentes comportamientos de pago y altos costos de gestión.
Servicio al cliente
Equipos operativos dedicando tiempo a consultas repetitivas, entrega de documentos, solicitudes y seguimiento de casos.
Información para decidir
Datos distribuidos entre procesos y sistemas que requieren trabajo manual antes de convertirse en reportes, alertas o acciones.
Los cuatro Agentes
Cada Agente opera un frente de tu ciclo de cliente
Especializados en su proceso, coordinados entre sí y configurados con las reglas de negocio de tu institución.
Agente 01
Onboarding y KYC
Convierte interesados en clientes desde WhatsApp
Ejecuta procesos de vinculación, validación y solicitud de productos de acuerdo con las reglas de negocio de la institución.
Capacidades- Verificación de documentos
- Face match
- Prueba de vida
- Consulta de listas
- Firma electrónica
- Scoring
- Captura de información
- Flujos condicionales según el cliente
- Cálculo y presentación de ofertas
- Campañas inbound y outbound
- Cross-selling y up-selling
- Mayor conversión de solicitud a cliente
- Menores tiempos de aprobación
- Mayor capacidad de colocación
Agente 02
Cobranza
Gestiona cada cliente según su comportamiento y momento del crédito
Analiza la información disponible para ejecutar campañas de cobranza preventivas y reactivas utilizando diferentes canales.
Capacidades- Segmentación por comportamiento
- Segmentación por ciclo del crédito
- Campañas preventivas
- Campañas reactivas
- Gestión por WhatsApp y email
- Registro de acuerdos de pago
- Escalamiento de casos
- Gestión de solicitudes de plazos
- Mejor recuperación de cartera
- Menor mora temprana
- Menor costo por gestión
Agente 03
Servicio al cliente
Resuelve solicitudes sin hacer esperar al cliente
Atiende clientes registrados, responde consultas y ejecuta procesos frecuentes de servicio.
Capacidades- Preguntas sobre productos y servicios
- Entrega de información
- Envío de documentos y estados de cuenta
- Registro de PQR
- Seguimiento de solicitudes
- Asignación de citas
- Comunicación outbound a clientes existentes
- Menor carga operativa
- Respuestas más rápidas
- Mayor capacidad de atención
Agente 04
Analista
Convierte la actividad de tus Agentes en información para actuar
Se conecta con los datos generados por los demás Agentes para producir análisis, alertas, reportes y acciones.
Capacidades- Monitoreo de indicadores
- Alertas automáticas
- Reportes
- Análisis continuo de información
- Identificación de segmentos
- Apoyo a campañas outbound
- Coordinación de acciones con otros Agentes
- Decisiones más rápidas
- Menor trabajo manual de reportería
- Mayor capacidad de convertir información en acciones
Ejemplo
Conocer el Agente AnalistaEnvía una promoción de compra de cartera a los clientes que cumplen estas condiciones.
El Analista puede identificar el segmento, preparar la acción y apoyarse en otro Agente para ejecutar la campaña.
Cómo trabajan juntos
Un mismo cliente. Diferentes necesidades. Un equipo de Agentes coordinado.
- 1Onboarding / KYC
Solicita un producto
El Agente de Onboarding captura información, ejecuta verificaciones y procesa la solicitud.
- 2Plataforma
Se convierte en cliente
La información queda disponible para los procesos que correspondan.
- 3Servicio
Tiene una consulta
El Agente de Servicio atiende la solicitud y entrega información.
- 4Cobranza
Se aproxima una obligación
El Agente de Cobranza puede ejecutar acciones preventivas según su comportamiento.
- 5Analista
La institución analiza la operación
El Analista identifica tendencias, genera alertas y puede activar nuevas acciones.
La automatización deja de funcionar por silos y comienza a acompañar el ciclo completo del cliente.
Casos de uso
¿Dónde podrías empezar?
Seis puntos de entrada frecuentes en una institución de microfinanzas.
Originación de crédito
Un prospecto inicia una solicitud desde WhatsApp, entrega su información, realiza validaciones y avanza a través de un flujo definido según las políticas de la entidad.
Cobranza preventiva
El sistema identifica clientes próximos a vencimiento y ejecuta comunicaciones diferenciadas antes de que entren en mora.
Recuperación de cartera
Los clientes son segmentados según su situación y reciben estrategias de contacto diferentes.
Servicio 24/7
Un cliente solicita información, documentación o seguimiento de un caso sin depender de disponibilidad inmediata de un asesor.
Campaña comercial
La institución identifica un grupo de clientes con determinadas características y activa una campaña de cross-selling o up-selling.
Información gerencial
El equipo directivo recibe alertas o solicita análisis sobre los datos generados por la operación.
WhatsApp como canal
Lleva los procesos financieros al canal que tus clientes ya utilizan
Desde una misma conversación, un cliente puede avanzar por diferentes procesos de la institución sin tener que aprender una nueva interfaz.
Dependiendo del caso de uso, los Agentes pueden interactuar mediante WhatsApp, email u otros canales que se integren a la solución.
Agente de Onboardingen línea
Hola, quiero solicitar un crédito
Con gusto. Para iniciar tu solicitud necesito una foto de tu documento por ambos lados.
📎 documento.jpg
Documento verificado ✅ Ahora toma una selfie para validar tu identidad.
📎 selfie.jpg
Identidad confirmada. Según tu perfil puedes acceder hasta $3.500.000 a 24 meses. ¿Continuamos con la firma?
Shaping Bots
Izcalia es una marca registrada de Shaping Bots
Shaping Bots es la compañía de ingeniería de IA detrás de Izcalia, especializada en Agentes de IA con más de 50 clientes en LATAM. Si buscas agentes de IA para otros sectores, conoce nuestra otra línea de trabajo.
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